MODERNE VORSORGELÖSUNGEN
mit individueller Wahl der Anlagestrategie
Möchten Sie ein attraktiver Arbeitgeber sein?
Moderne und individuelle Vorsorgelösungen für Ihre hochqualifizierten Mitarbeiter sind ein wichtiger Differenzierungs-merkmal.
Betriebliche Vorsorge
für KMU
II Säule
Pensionskasse
Möchten Sie Ihre Finanzbedürfnisse für den dritten Lebensabschnitt sichern?
Rechtzeitige Planung des Kapitalaufbaus führt Sie wie ein Kompass sicher ans Ziel.
Individuelle Vorsorge
für Personen
III Säule
Säule 3a und 3b
Als kompetenter und zuverlässiger Vorsorgespezialist beraten wir Sie gerne, wenn es um die Absicherung Ihrer finanziellen Zukunft geht.
WILLKOMMEN
Die Vorsorge in der Schweiz basiert auf drei Säulen
I
Säule
I Säule
ZWECK
TRÄGER
ART
II Säule
ZWECK
TRÄGER
ART
III Säule
ZWECK
TRÄGER
ART
II
Säule
III
Säule
Existenzsicherung
Staatsvorsorge AHV
(Alters- und Hinterlassenenvorsorge)
Obligatorisch
Sicherung des gewohnten Lebensstandards
Betriebliche Vorsorge (Pensionskasse)
Obligatorisch und überobligatorisch
Schliessung individueller Bedarfslücken
Individuelle Vorsorge (Säule 3a und 3b)
Freiwillig
Betriebliche Vorsorge -
Pensionskasse für KMU
Moderne,
individuelle
Vorsorgelösungen
Damit Sie ein attraktiver
Arbeitgeber sind
Möchten Sie Ihren hochqualifizierten Mitarbeitern attraktive Vorsorgelösungen mit individueller Wahl der Anlagestrategie anbieten?
Möchten Sie gerne selber für die Anlagestrategie Ihrer Pensionskasse zuständig sein?
Möchten Sie die gesetzeswidrige Umverteilung in der zweiten Säule vermeiden?
Möchten Sie von gesetzlichen Steuersparmöglichkeiten optimalen Gebrauch machen?
Diese und weitere relevante Fragen können wir gerne mit Ihnen besprechen, Vor- und Nachteile der unterschiedlichen Lösungen vergleichen und das für Sie und Ihr Unternehmen ideale Vorsorgekonzept ermitteln.
Als Vorsorgespezialist überprüfen wir unabhängig und zuverlässig Ihre aktuelle Vorsorgelösung.
Aufgrund der Bedürfnisse Ihrer Firma und der Honorierungsziele, erarbeiten wir ein gesamtoptimiertes Vorsorgekonzept und setzen es für Sie vertraglich um.
Individuelle Vorsorge
für Personen
Optimierte,
massgeschneiderte
Privatvorsorge
Damit Sie Ihre
Finanzbedürfnisse
sichern können
Spielen Sie mit dem Gedanken, sich früher pensionieren zu lassen oder länger zu arbeiten?
Möchten Sie lieber eine Rente erhalten oder einen Kapitalbezug tätigen?
Möchten Sie Ihren Finanzbedarf freiwillig mit steuerbegünstigten Lösungen sichern?
Diese und weitere relevante Fragen können wir gerne mit Ihnen besprechen, verschiedene Möglichkeiten vergleichen und die ideale Vorsorgelösung für Sie umsetzen.
Mit unserem grossen Know-how unterstützen wir Sie auch bei Ihrer Pensionierungsplanung.
Warum ist es wichtig, Ihre betriebliche und individuelle
Vorsorge gut zu planen?
Finanzielle Sicherheit
Bereits geringe Optimierungen Ihrer Vorsorgelösung können über die Jahre zu signifikanten Mehrerträgen führen.
Steuerersparnisse
Das Ausschöpfen von Steuer-optimierungen, die der Gesetztgeber als Anreiz für proaktive Vorsorge vorsieht, wird langfristig hoch belohnt.
Effizientes Wachstum
Eine durchdachte Vorsorgeplanung mit diszipliniertem Anlageprozess führt zu einem effizienten Wachstum Ihres Vorsorgekapitals.
Faire Kosten
Dank schlanker Risikostrukur können Sie Kosten sparen und diese für den langfristigen Kapitalaufbau verwenden.
Was sagen unsere Kunden über uns?
„Die von Ivana Meyer-Kaluzova konzipierte und umgesetzte Pensionskassenlösung spart uns Versicherungskosten, erlaubt einen optimalen Kapitalaufbau und eine individuelle Asset Allokation.”
Martin Menzi
Senior Partner
Alantra AG, Zürich
„Frau Ivana Meyer-Kaluzova optimierte unsere Pensionskassenlösung sehr professionell und kompetent. Besonders hat uns die Optimierung des Management-Kaderplanes überzeugt. Wir kennen Frau Meyer-Kaluzova als zuverlässige Ansprechpartnerin für Personalvorsorgelösungen und können ihre Dienstleistungen weiterempfehlen.“
Frank Becker
Managing Partner
Invision AG, Zug
„Ivana Meyer-Kaluzova optimierte unsere firmeneigene Personalvorsorge und setzte die Konzeption um. Seit 2008 werden wir von ihr und ihrem Team sehr gut betreut und können sie weiterempfehlen.“
Alex Rauchenstein
General Manager
SIA Funds AG, Lachen
Warum mit uns zusammenarbeiten?
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Die Chefin ist Ihre Ansprechperson. Sie profitieren von ihrer langjährigen Erfahrung.
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Das eingeübte Team garantiert die korrekte Umsetzung Ihrer Vorsorgelösung.
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Sie haben Zugang zu einer breiten Versicherungsexpertise dank der Kooperation mit bachmann & partner ag, die seit Frühling 2022 zu Howden Group gehört.
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Komplexe Zusammenhänge werden Ihnen verständlich dargestellt.
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Wir bieten eine unabhängige Analyse Ihrer Situation an, denn wir verfügen nicht über eigene Produkte.
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Sie gewinnen eine klare Übersicht über Ihre gesamte Vorsorge- und Versicherungssituation.
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Ihr Vorsorgekapital wächst effizient dank der optimierten Vorsorgelösung und dem disziplinierten Anlageprozess.
